Kryptowährungen werden von Blockchains angetrieben, einer Software, die über ein dezentrales Computernetzwerk läuft und es ermöglicht, Transaktionsdaten zu validieren, aufzuzeichnen und vor Angriffen zu schützen. Plattformen wie Ethereum erweitern diese Funktionalität und ermöglichen es Entwicklern, selbstausführende Computerprogramme auf der Blockchain zu erstellen.

Diese Programme werden als Smart Contracts bezeichnet und bilden das Herzstück dezentraler Finanzanwendungen (DeFi), also Produkte, die es den Nutzern ermöglichen, ohne den Umweg über eine Bank oder einen anderen Vermittler auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen. Durch die Ausschaltung des Mittelsmannes haben DeFi-Anwendungen das Potenzial, das Finanzsystem zugänglicher, unvoreingenommener und billiger zu machen.

Ethereum ist derzeit das größte DeFi-Ökosystem mit 175 Milliarden US-Dollar, die in verschiedene DeFi-Produkte investiert sind. Und mit einem Marktwert von 518 Milliarden Dollar ist es auch die zweitwertvollste Kryptowährung mit großem Abstand.

Ethereum ist zwar immer noch eine gute Investition, bietet aber möglicherweise weniger langfristige Chancen als einige kleinere Kryptowährungen. Chainlink (CRYPTO:LINK) zum Beispiel hat einen Marktwert von nur 13 Milliarden Dollar, spielt aber eine wichtige Rolle bei DeFi. Hier ist, was Sie wissen sollten.

Smart Contracts nützlicher machen

Chainlink ist ein dezentrales Orakelnetzwerk, das von LINK, einem auf der Ethereum-Blockchain basierenden Token, betrieben wird. Orakel sind Entitäten (z. B. Menschen und angeschlossene Geräte), die Daten aus der realen Welt (außerhalb der Blockchain) auf die Blockchain bringen. Um zu verdeutlichen, warum das wichtig ist, betrachten wir die folgenden DeFi-Produkte.

Compound ist ein Ethereum-basiertes DeFi-Protokoll, das es Nutzern ermöglicht, durch das Verleihen von Kryptowährung Zinsen zu verdienen. Zum Beispiel können Sie jetzt 3,22 % pro Jahr verdienen, indem Sie die Kryptowährung USD Coin an Compound verleihen.

Die Plattform unterstützt jedoch mehrere andere Kryptowährungen, und der Zinssatz für jedes Asset wird algorithmisch auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage festgelegt. Mit anderen Worten: Die Ethereum-Blockchain enthält alle Daten, die für das Compound-Protokoll benötigt werden.

Einige DeFi-Produkte benötigen jedoch Daten aus der realen Welt. Nehmen wir zum Beispiel eine DeFi-Plattform, die es Nutzern ermöglicht, auf Sportereignisse zu wetten oder tokenisierte Vermögenswerte (z. B. Kunstwerke, Immobilien) zu erwerben.

Jeder dieser Smart Contracts benötigt Daten, die nicht auf der Blockchain verfügbar sind – insbesondere das Ergebnis des Sportereignisses und den aktuellen Marktwert der Vermögenswerte. Chainlink ist die Brücke, die diese intelligenten Verträge möglich macht, und LINK ist der Token, der das ganze System zum Laufen bringt.

Die Chainlink-Plattform ermöglicht es Orakeln (Anbietern von Daten aus der realen Welt), auf Anfragen von Käufern (Käufern von Daten aus der realen Welt) zu bieten. Um am Netzwerk teilnehmen zu können, müssen die Orakel zunächst LINK-Token einsetzen, eine Voraussetzung, die ihre Ehrlichkeit und Genauigkeit sicherstellt. Sobald der Auftrag abgeschlossen ist, entschädigen die Käufer die Chainlink-Orakel mit LINK-Token.

In ähnlicher Weise können Orakel die gleiche Funktion in umgekehrter Richtung erfüllen, indem sie On-Chain-Daten für reale Anwendungen bereitstellen. Stellen Sie sich beispielsweise vor, Sie mieten ein Ferienhaus und der Mietvertrag ist ein intelligenter Vertrag. Sobald Sie Ihre Zahlung auf der Blockchain getätigt haben, könnte das System einem Internet-of-Things-Gerät (IoT) signalisieren, die Tür zu Ihrem Ferienhaus zu öffnen.